随着数字化从业务条线的零散应用走向公司整体转型，企业专业能力和运营效率得以明显提升，智能投研、数字化营销等业务进入快速发展阶段。
以浙商基金为例，其开发出的智能投资型“AI＋HI”（人机结合）投研体系，目前已拥有500多个机器人，数量大、种类多、精度广，覆盖70%以上行业的核心资产。中原证券经纪业务基本实现了“数据打通”“流程打通”“业务打通”的数字化“三通”工作，初步构建了精准化数字营销网络，加速了公司智能财富管理升级，有效提高了客户服务质量、黏性和市场竞争力。
“在金融行业数字化趋势日益凸显的背景下，应用金融科技赋能，全面推动数字化转型，为客户提供全方位财富管理服务，正成为国内大型证券公司和基金公司等打造差异化竞争优势和实现商业模式持续创新的必然选择。”南开大学金融发展研究院院长田利辉表示。
打造定制化服务
“当前，居民财富管理需求正由单一金融产品转向更为综合的资产保值增值解决方案和投顾服务。如何更好地满足客户需求、提升客户体验，成为数字化转型的真正内涵。”国泰君安研究所非银金融领域首席分析师刘欣琦表示。
各大券商、基金公司充分利用大数据、人工智能等技术，对投资者行为偏好、潜在理财需求进行精准识别和分析，多维度勾勒客户画像，力争真正理解客户、服务客户、收获客户。
一方面更加重视提供个性化解决方案。例如，国泰君安以客户需求为中心打造智投100投顾服务，为投资者提供涵盖投资课程、投资辅助决策工具、精选增值资讯的优质专业投顾服务。并基于用户数据，为客户提供包括场景化智能投前服务、特色化智能投中服务、伴随式智能投后服务，以深度理解客户赢得客户信任。
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