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| 台“金管会主委”彭金隆接受质询。（中评社 张颖齐摄） |
中评社台北5月11日电（记者 张颖齐）针对过去台湾的兆丰银行曾因洗钱防制缺失遭美方重罚，台金管会今年赴美金融检查是否会更加严谨？台金管会主委彭金隆11日表示，台美金融监理合作顺畅友好，未来将持续强化反洗钱与法遵检查，并且会更严谨。
立法院财政委员会11日邀集台金管会主委彭金隆备询。中国国民党籍立委林德福质询，目前13家台湾本国银行于美国设有25家分行，加上办事处、子银行等共73处据点。随着对美投资扩大，过去台湾的银行曾因洗钱防制缺失遭美方重罚，金管会今年赴美金融检查是否会更加严谨，以避免类似事件重演？
彭金隆答询，过去确有金融机构违反反洗钱相关法令，但近期美国联邦准备理事会（Fed）已解除部分管制措施，改善已有成果，金管会与美方监理机关保持良好合作关系，双方持续进行共同检查与检讨，未来会更严谨。
林德福表示，金管会盘点至2025年前，台湾共有4家银行在美设有办事处与子银行，整体金融据点达73处。过去本国银行在美国因洗钱防制缺失遭美方祭出高额裁罚，盼金管会今年海外实地金融检查能更严格，确保银行已依当地最新风险调整制度。
兆丰银行纽约分行于2016年遭美国纽约州金融服务署（NYDFS）认定违反洗钱防制法与银行保密法，重罚1.8亿美元（约新台币57亿元），创下当时台湾银行业海外裁罚最高纪录。美方认为，兆丰银纽约分行内控不佳，与巴拿马分行间存在疑似洗钱可疑交易，却未依法申报，兆丰银行及纽约、芝加哥、硅谷分行，再因旧有法遵与风控缺失，遭Fed与伊利诺州金融厅追加裁罚2900万美元，并签署停止违法命令。
不过，兆丰银行4月9日发布新闻稿指出，美国联邦准备银行理事会已于美东时间4月9日正式公告，终止对兆丰银行及其纽约、芝加哥与硅谷分行之裁罚令。兆丰银行表示，多年来已投入大量资源改善洗钱防制、法遵与内控制度，经美方认定已完全符合要求，并能有效维持控制措施运作，因此解除相关管制。 |
